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Comment acheter des Penny Stocks

Ne nous leurrons pas. La richesse est incroyablement séduisante. Qui ne voudrait pas avoir l'argent pour passer des vacances dans ce palais de la fête des malades à Sands Point, Long Island? A moins que tu ne te réveilles un matin pour découvrir que tu es Taylor Swift, la façon la plus courante pour les gens de s'imaginer devenir riche rapidement est d'investir. Une vidéo comme celle-ci, avec une Rolex, un gros tas d'argent et les clés d'une Lambo et d'une Porsche, vous feriez croire qu'investir dans des actions cotées en cents est le meilleur moyen de devenir riche rapidement.

Si cette maison que nous venons de vous montrer ci-dessus vous semble familière, c'est parce que c'était la maison de plage riche en Quaalude que Martin Scorsese a utilisée pour Le Loup de Wall Street en 2013 dans laquelle Leonardo DiCaprio a lui-même dépeint le canis lupus de la finance, Jordan Belfort. Avant d'aller en prison, Belfort s'est en effet très riche très rapidement grâce aux penny stocks, mais pas en suivant les bons plans d'une newsletter ou d'une vidéo YouTube. Belfort a convaincu les petits investisseurs comme vous qu'ils s'enrichiraient en achetant des penny stocks. Ces ventes gonfleraient artificiellement le prix de ces penny stocks. Belfort vendrait alors les positions de sa société dans ces mêmes actions, ce qui ferait craquer leur valeur et laisserait ceux qui avaient suivi ses conseils détenir un stock sans valeur. Lors de sa condamnation en 2003, Belfort a été condamné à verser 110 millions de dollars à ses victimes, lequel, surprendre, puisqu'il a l'air d'un mec par ailleurs solide, il ne l'a pas encore fait. Belfort gérait ce qu'on appelle un système de pompage et de vidage, et comme histoire après histoire l'illustrera, la pompe et les décharges sont l'escroquerie financière le plus souvent associée aux penny stocks.

Pourquoi quelque chose qui semble si mignon comme les actions cotées en cents représenterait-il un tel danger pour les investisseurs ?

Qu'est-ce qu'un penny stock ?

Avant d'approfondir, prenons du recul et définissons nos termes. Le terme penny stock est un peu trompeur, puisque très peu, voire aucun, coûtera en réalité aussi peu que 0,01 $. La Commission des valeurs mobilières et des changes, dans leur précieux rapport sur eux, préfère désigner les actions cotées en cents comme des actions à « microcapitalisation », et les définit comme des entreprises dont la capitalisation boursière est inférieure à 300 millions de dollars. Étant donné que les penny stocks ne sont pratiquement pas réglementés, il n'y a pas de prix précis qui rendrait une action qualifiée de "penny stock", bien que la plupart des sources conviennent que les penny stocks se négocient à moins de 5 $ l'action.

Tout le monde peut s'entendre sur un trait de penny stock, toutefois. Aucune action cotée en cents ne sera négociée sur une grande bourse comme la Bourse de New York ou le NASDAQ. Cela ne signifie pas que les actions bon marché sont nécessairement des actions cotées en cents. Rite Aid Corporation, par exemple, se négocie pour beaucoup moins de 5,00 $ l'action, mais comme il est coté à la Bourse de New York, ne serait jamais appelé un « penny stock ».

Comment trader les actions cotées en cents

Si vous avez même parcouru les paragraphes précédents en trois secondes avec un œil à peine ouvert au quart, vous comprendrez que le trading d'actions cotées en cents ne pourrait pas être plus risqué. Mais si vous devez échanger, Voici comment.

  1. Commerce de papier d'abord. Essayez d'abord d'échanger des penny stock en utilisant uniquement de l'argent imaginaire - le commerce de papier, c'est appelé. Choisissez vos actions, les suivre pendant un nombre de semaines prédéterminé, et voyez comment vous vous en sortez. Si vous gagnez gros pour les raisons spécifiques que vous aviez prédites que vous gagneriez gros, vous pourriez être prêt à engager de l'argent réel. Avec tous ces gains imaginaires, soyez notre invité et offrez-vous une semaine de vacances imaginaires à Hawaï.

  2. Fais tes devoirs. Il y a tellement de merde, informations corrompues sur les actions cotées en cents, il peut s'avérer difficile de trouver une source toujours fiable sur la question. Il suffit de dire, ne faites confiance à aucune source sur quoi que ce soit, et supposons que même si vous trouvez deux sources recommandant le même stock, ils peuvent être de mèche. Sûr, il peut sembler que nous soyons devenus paranoïaques, chapeau de papier d'aluminium portant un territoire, mais les escroqueries peuvent être assez bien coordonnées. Malgré le fait qu'il se soit fait un nom dans le négoce de penny stock, la personnalité financière Timothy Sykes offre des conseils assez sages dans cet article, comprenant, « ignorer les histoires de réussite des actions cotées en cents, » et « lire les avis de non-responsabilité ».

  3. Achetez via un courtier. N'achetez jamais des actions cotées en cents directement de quelqu'un qui, par exemple, vous appelle au téléphone pour vous présenter une opportunité d'investissement. Si vous tombez pour ça, nous avons une autre opportunité d'investissement intéressante que vous pourriez envisager. Étant donné que les penny stocks ont tendance à être si bon marché, vous voudrez trouver une plate-forme qui négocie non seulement des actions de gré à gré, mais offre également une commission très faible, sinon des transactions sans commission afin de s'assurer que la quasi-totalité de votre argent se retrouve dans l'investissement, pas dépensé en frais. Les courtiers humains ont tendance à facturer des multiples de ce qu'un courtage en ligne facturerait, alors évitez-les si possible. Si vous avez besoin de vous perfectionner dans l'approche DIY, ce guide Comment acheter des actions devrait fournir un solide coup de main.

Comment les actions cotées en cents sont négociées

Tous les penny stocks sont vendus de gré à gré, ou OTC, mais contrairement à votre Rite Aid local et au sirop contre la toux au raisin, il n'y a pas de véritable "comptoir" pour acheter quoi que ce soit. OTC signifie simplement qu'il s'agit d'actions qui ne sont ni cotées ni vendues en bourse. Vous entendrez souvent ces actions qualifiées de « non cotées, " qui peut sembler fantaisiste et exclusif, comme un numéro de téléphone secret de Kardashian, mais c'est en fait tout le contraire. Les actions de gré à gré ne se négocient dans aucun endroit centralisé, mais plutôt par l'intermédiaire de revendeurs par téléphone et ordinateur.

Les risques d'acheter des actions cotées en cents

Le fait que les penny stocks ne soient pas cotés sur une bourse centralisée est ce qui les rend particulièrement dangereux pour la plupart des investisseurs. Les gens peuvent se plaindre des tricheries des grandes entreprises, mais la vérité est, afin d'être coté sur n'importe quelle bourse publique comme le NASDAQ, une entreprise doit légalement divulguer bon nombre de faits concernant ses finances. Ainsi, alors qu'Apple doit déposer des rapports publics sur les résultats tous les trimestres, Les sociétés de gré à gré ne sont pas tenues de faire quoi que ce soit de la sorte. En d'autres termes, si quelqu'un vous dit que le nouveau combo fidget-salad-spinner d'une société OTC s'envole des étagères au Japon, et leur stock va bientôt doubler, vous n'aurez qu'à les croire sur parole. Faites-vous confiance à ces gens pour vous dire la vérité?

Dans son grand papier 2016, la SEC a été assez décisive quant à la proportion des actions d'un pari de drageons :« Une synthèse de la littérature universitaire récente révèle… que les actions de gré à gré ont tendance à être très illiquides ; sont fréquemment la cible de prétendues manipulations de marché ; générer des rendements d'investissement négatifs et volatils en moyenne ; et se transforment rarement en une grande entreprise ou en transition vers une cotation en bourse. »

Liquidité

La liquidité et la manipulation sont deux clés de leur danger inhérent pour les investisseurs. Les marchés fonctionnent selon la loi de l'offre et de la demande, et plus une action est négociée un jour donné, son soi-disant « volume de partage ». Une liquidité plus élevée a tendance à créer une source assez rationalisée d'acheteurs et de vendeurs qui s'entendent essentiellement sur le prix auquel une action devrait acheter et vendre. Si une action est illiquide, c'est-à-dire avoir un volume d'actions considérablement inférieur à un million d'actions par jour, cela contribuera à une augmentation du « bid ask spread », ” la différence entre le prix que les acheteurs sont prêts à payer, et les vendeurs sont prêts à vendre. Si vous négociez Apple, qui négocie des millions de fois par jour, le bid-ask parler pourrait être un sou. Si vous négociez Flybynight Discount Airlines, un penny stock qui se négocie six fois par jour, l'écart acheteur/vendeur peut être important, ce qui rend incroyablement difficile de se débarrasser de votre position dans une action, à moins que vous ne soyez prêt à vous contenter de beaucoup moins. Se débarrasser d'un penny stock pourrait devenir comme décharger une maison en une semaine - si vous voulez vendre une maison très rapidement, vous devez être prêt à perdre un gros pourcentage de votre investissement. Lorsqu'un stock est pompé, puis jeté, les vendeurs n'auront pratiquement aucun marché pour vendre leurs actions.

Manipulation

La manipulation est le moteur créatif de l'ancienne arnaque du « pump and dump », une force invisible qui cherche à déplacer un penny stock dans une direction ou une autre afin que l'intrigant profite du mouvement. Il y a quelques années, un juge fédéral a condamné un type nommé Gregg Mulholland à douze ans de prison pour avoir augmenté le stock d'une entreprise de « réseaux sociaux » appelée Cynk Technology qui n'avait ni revenus ni actifs24, 000% et empochant 250 millions de dollars de gains après avoir vidé les actions de la société à son apogée. En utilisant des alias comme « Charlie Wolf » et « Stamps, ” Mulholland s'est présenté aux investisseurs potentiels comme une partie indifférente avec un bon conseil sur les actions. C'est le danger de beaucoup d'informations que vous pourriez trouver sur les penny stocks. Parce qu'il y a si peu d'informations publiques sur ces entreprises, les cours des actions sont fréquemment manipulés par des parties intéressées se faisant passer pour des observateurs neutres. Ils chercheront des notes en partageant leurs conseils dans des endroits tels que des newsletters et des e-mails de masse.

Si quelqu'un que vous ne connaissez pas vous dit qu'il vient avec la clé pour vous rendre riche rapidement, vous devriez les traiter comme un étranger qui vous envoie un e-mail avec l'histoire de la fortune d'un prince nigérian que seul un petit-vieux vous a le pouvoir de libérer. Se réveiller, mouton. Ne laissez pas cela vous arriver !

Besoin de plus d'inspiration pour courir en criant des penny stocks? Lisez cet article de Kiplinger, "Penny Stocks:Pourquoi vous devriez toujours rester à l'écart".

Alternatives à l'achat de penny stocks en ligne

Le plus gros tirage des penny stocks peut être leur faible coût. Un seul Berkshire Hathaway Une part trop riche pour votre sang d'un facteur 10, 000 ? Les penny stocks seront beaucoup plus attrayants. Mais ce ne sont pas les seules opportunités pour les investisseurs qui cherchent à investir avec une petite somme d'argent.

Envisagez plutôt un ETF

Si vous connaissez un peu la philosophie du père de la théorie moderne du portefeuille, Harry Markowitz, vous saurez qu'il croit que la clé d'un investissement réussi est la diversification, C'est, ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier (d'investissement). Alors plutôt que d'investir dans une ou une poignée d'actions cotées en cents, vous pourriez plutôt envisager d'acheter une petite partie des 500 plus grandes entreprises de l'économie américaine en achetant une part (assez abordable) d'un ETF de suivi S&P 500 comme ceux proposés par l'un des nombreux grands conseillers en investissement. (Bien sûr, Les ETF et tous les autres investissements en actions sont spéculatifs, et vous devez comprendre que vous pouvez perdre une partie ou même la totalité de votre investissement.)

Envisagez un conseiller robot

Certains services d'investissement automatisés, en échange d'une redevance annuelle raisonnable, vous fournira un portefeuille entièrement diversifié d'actions et d'ETF obligataires si vous pouvez trouver aussi peu qu'un dollar pour commencer. Un compte peut même être ouvert avec zéro dollar, même si les retours sur investissement de cette taille ont tendance à être assez décevants.

Pensez au micro-investissement

Vous ne pouvez pas vous permettre d'investir quelques centaines de dollars dans un ETF ? Que diriez-vous des 0,37 $ pour arrondir votre achat de café de 2,43 $ à 3,00 $ ? Quelques applications ingénieuses sont apparues qui vous permettent désormais d'investir les centimes de rechange, nickels, et quarts en arrondissant au dollar supérieur tout achat que vous effectuez avec vos cartes de crédit ou de guichet automatique. Les plus gros vous permettront de commencer à investir avec aussi peu que 5,00 $.

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