Que sont les Penny Stocks

Bien que leur nom puisse les rendre accessibles et bon marché, parfaits pour les investisseurs timides, ils sont en fait considérés comme des investissements assez risqués qui peuvent finir par vous coûter bien plus que quelques centimes.

Qu'est-ce qu'un penny stock ?

En termes simples, un penny stock est une action qui est négociée à moins de 5 $ l'action (bien qu'elle ait commencé comme étant négociée à moins d'un dollar, d'où le nom). Les actions Penny sont des actions de petites entreprises qui ne sont généralement pas cotées sur les grandes bourses comme la Bourse de New York ou le NASDAQ. La Securities and Exchange Commission des États-Unis désigne les actions cotées en cents comme « actions à microcapitalisation, », ce qui signifie que les entreprises derrière elles ont généralement une valeur marchande totale relativement petite de moins de 300 millions de dollars.

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Les actions cotées en cents sont considérées comme de nature spéculative en raison de leur volatilité inhérente. Ils sont également une excellente opportunité pour les escrocs, qui privilégient les penny stocks pour les schémas charmants connus sous le nom de « pompe et décharges ». Le prix d'un penny stock est artificiellement gonflé et vendu aux investisseurs à des prix beaucoup plus élevés que ceux auxquels ils ont été réellement achetés, laissant à l'acheteur un stock sans valeur et un portefeuille vide.

« Cela semble sommaire. Pourquoi quelqu'un voudrait-il investir dans ceux-ci ?", vous vous demandez peut-être. Bien, parce que la perspective de gagner beaucoup d'argent en trouvant « la prochaine grande chose » est indéniablement attrayante. Les actions Penny ont le potentiel pour des rendements extraordinairement élevés. Il y a ces histoires de succès insensées que vous entendrez de temps en temps, où une personne est devenue millionnaire en trois ans simplement en négociant des actions cotées en cents (bien que nous devions souligner que cela est hautement improbable).

Un autre problème avec les penny stocks est qu'ils sont pour la plupart non réglementés, car ils ne négocient pas sur les principales bourses. Au lieu, ils sont négociés « de gré à gré » (OTC), et n'ont donc pas besoin de respecter des normes minimales concernant des éléments tels que la valeur marchande totale et le nombre d'actionnaires. Ces normes minimales sont imposées aux entreprises qui négocient sur les principales bourses afin de protéger les investisseurs.

Mais parce que les penny stocks se négocient souvent à des prix si bas, ils sont attrayants pour les investisseurs qui pourraient vouloir investir 600 $ dans des investissements et qui recherchent le meilleur rapport qualité-prix. Cette somme d'argent pourrait ne leur acheter que quatre ou cinq actions d'une grande entreprise cotée en bourse, mais avec le même argent, ils pouvaient en acheter des centaines, sinon des milliers d'actions de penny stock. Et si le penny stock décolle – ce qui peut arriver en quelques jours si c'est le cas – alors les retours sur ces 600 $ peuvent être assez spectaculaires. Mais, avec le niveau de risque que vous prenez, vous jouez essentiellement avec ces 600 $. Assurez-vous donc que ces 600 $ ne serviront pas à rembourser une dette de carte de crédit à intérêt élevé ou toute autre dépense assez importante.

Penny vs actions de premier ordre

Les actions Penny sont classées comme « actions à microcapitalisation, " ce qui signifie qu'ils sont fondamentalement l'opposé des actions de premier ordre, qui sont des actions de bien connu, établi, et les sociétés cotées en bourse avec une histoire de rendements constants. Une entreprise de premier ordre a généralement une capitalisation boursière de plusieurs milliards de dollars. À cause de ça, il y a des différences assez inhérentes entre les deux :

1. Valeur. Les entreprises de premier ordre ont une histoire de valeur établie et éprouvée. Ce sont généralement des entreprises qui sont soit des noms connus, soit des leaders du marché dans leur domaine, et ont donc une forte probabilité de stabilité et sont associés à moins de risques. Cela signifie également qu'ils ne généreront pas de rendements annuels élevés ou ne connaîtront pas de changements de prix importants. Un penny stock, d'autre part, n'a pas encore vraiment d'historique de valeur prouvé, et est motivé par son potentiel perçu. D'où l'aspect volatilité/spéculatif.

2. Rapport risque/rendement. Les entreprises de premier ordre sont classiques « à faible risque, actions à faible rendement et sont une façon intelligente d'investir si vous recherchez des actions à long terme, croissance stable. Penny actions, d'autre part, sont la définition classique de « à haut risque, type d'actions potentiellement à hautes récompenses. Insistez sur le mot « potentiellement ». Tout investissement comporte intrinsèquement un aspect de risque, mais ce risque est considérablement multiplié lorsque vous traitez avec un stock basé sur la spéculation et peu de réglementation.

3. Changement de prix. Cela peut prendre des années pour que les actions de premier ordre changent leurs prix, et même alors, c'est généralement un petit changement. Avec des penny stocks, d'autre part, les prix peuvent yo-yo en quelques jours ou même quelques heures.

4. Accès à l'information. Étant donné que les actions de premier ordre sont négociées sur des bourses et sont souvent très visibles du public, il y a beaucoup d'informations disponibles à leur sujet. Vous pouvez trouver leurs rapports trimestriels sur les résultats publics, rendements passés et versements de dividendes aux actionnaires, et tout ce dont vous pourriez avoir besoin pour avoir une idée complète du type d'entreprise dans laquelle vous investissez votre argent. Avec les actions cotées en cents, rien de tout cela n'est requis, et vous devrez travailler beaucoup plus dur pour trouver des informations crédibles sur l'entreprise derrière ces actions bon marché.

Dois-je investir dans des penny stock?

La nature non réglementée et spéculative des actions cotées en cents en fait des investissements assez risqués. Il est difficile de rechercher correctement l'entreprise dans laquelle vous investissez, car elles sont généralement très nouvelles et petites. Bien que cela ne signifie pas toujours que c'est une « mauvaise » entreprise, cela signifie qu'il existe un risque que vous ayez affaire à une entreprise de mauvaise qualité, qui pourrait ne pas arriver avant la fin du troisième trimestre. Gardez également à l'esprit que les penny stocks se prêtent bien aux escroqueries comme le « pump and dump, " et beaucoup d'informations à leur sujet pourraient être corrompues et manipulatrices. Procédez donc prudemment.

Les actions cotées en bourse qui sont négociées de gré à gré sont également négociées moins fréquemment que les actions négociées en bourse, ce qui signifie qu'ils ont moins de liquidités, ce qui signifie qu'il est plus difficile de trouver un acheteur pour eux. Donc, si votre stock commence à chuter, vous pourriez très bien être coincé avec ou devoir le vendre à une perte importante.

Finalement, il faut beaucoup de recherche et une bonne dose de chance pour ne pas perdre d'argent sur les actions cotées en cents. Le prix d'achat bon marché et la promesse de richesse rapide sont tentants, mais les risques sont suffisamment élevés pour que nous ne puissions pas vous conseiller d'y investir une partie importante de votre argent. Vous voudrez peut-être commencer par consulter cette liste des 20 meilleurs penny stocks de 2020. Si vous voulez tenter votre chance, assurez-vous que l'argent que vous investissez est un montant que vous êtes à l'aise de perdre pour toujours. Et protégez-vous contre les pertes en vous assurant d'avoir un portefeuille diversifié bien équilibré.

Acheter des penny actions

Si vous voulez acheter des penny stock, vous ne les trouverez pas sur un marché d'échange régulier. Vous devrez trouver un courtier spécialisé dans les actions OTC, ou passez par un tableau d'affichage OTC (un type de service d'inscription qui affiche les différents types de penny stocks proposés). En raison de la nature risquée des actions cotées en cents, cela devrait vraiment être une partie minimale d'un portefeuille bien équilibré, si pas du tout.

Si tout cela vous semble trop stressant et spéculatif, puis low-cost, ETF stables qui offrent la possibilité de la croissance à long terme pourrait être plus à votre portée. Nous sommes certainement un peu biaisés, mais nous pensons que la meilleure maison pour un premier investisseur, ou un centième investisseur d'ailleurs, est Wealthsimple. Nous offrons une technologie de pointe, frais bas et conseils financiers amicaux. Inscrivez-vous maintenant ou trouvez plus de détails ici.