Meilleurs courtiers en valeurs mobilières en ligne pour débutants en octobre 2021

Vous avez décidé qu'il était temps de franchir le pas pour obtenir un compte de courtage. Mais la tâche semble probablement un peu intimidante, surtout après les intenses fluctuations du marché boursier pendant la crise du COVID-19. Mais il peut en fait être assez facile de démarrer - et de nombreux courtiers sont favorables aux investisseurs, surtout pour les débutants.

Alors que les options abondent, vous voulez probablement une maison de courtage qui inclut des ressources éducatives accessibles, une application et un site Web faciles à naviguer, zéro commission, des frais bas et des minimums atteignables - toutes des qualités attrayantes si vous débutez. Voici plusieurs options à considérer.

Les meilleurs courtiers en valeurs mobilières en ligne pour les débutants :

• TD Ameritrade
• E-Commerce Financier
• Allié Investir
• Bord Merrill
• Robin des Bois
• Charles Schwab
• Fidelity Investments

Sujets traités sur cette page

• Aperçu : les meilleurs courtiers en ligne pour les débutants
• Autres options :meilleurs robots-conseillers
• Avez-vous besoin de beaucoup d'argent pour utiliser un courtier?
• De quelles autres ressources avez-vous besoin ?

Aperçu :Les meilleurs courtiers en ligne pour débutants en octobre 2021

TD Ameritrade

TD Ameritrade convient aux débutants en raison de toutes les informations qu'elle met à disposition pour vous guider dans le monde des investissements. Les nouveaux investisseurs peuvent profiter de toutes sortes de matériel pédagogique, comprenant plus de 200 vidéos pédagogiques, tutoriels et plus encore.

TD Ameritrade permet également de poser facilement des questions sur les placements sans se soucier de savoir si vous êtes jugé pour avoir demandé quelque chose de « trop basique ». Vous pouvez également interagir avec la marque sur les applications que vous utilisez déjà, comme les appareils Facebook Messenger et Amazon Alexa.

Deux applications de trading mobile, TD Ameritrade Mobile et TD Ameritrade Mobile Trader, vous donner un accès au trading et bien plus encore où que vous soyez.

(Charles Schwab a acheté TD Ameritrade, et intégrera à terme les deux sociétés.)

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

E-Commerce Financier

E-Trade est considéré par beaucoup comme le pionnier du courtage en ligne, mais c'est dans l'air du temps, trop, offrant deux applications mobiles. Sur l'application mobile E-Trade, vous pouvez transférer de l'argent en utilisant le dépôt de chèques mobile en plus d'autres fonctionnalités, tels que le suivi du marché ou la négociation d'actions et d'ETF. Son autre application mobile s'appelle Power E-Trade, et vous permet de saisir des commandes, y compris les transactions d'options complexes, sur un seul billet. Vous obtiendrez également des nouvelles en streaming, devis et une chaîne d'options personnalisables.

Surtout, E-Trade est idéal pour les débutants car il propose également toutes sortes de contenus pour vous aider à comprendre ce que vous faites - vidéos, articles et sessions d'éducation en direct inclus.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Allié Investir

Ally Invest est un nouvel entrant dans l'espace de courtage, lancé il y a quelques années après l'achat de TradeKing. Ally est une offre solide pour ceux qui font déjà affaire avec Ally Bank et qui souhaitent un moyen simple d'étendre leur relation à l'investissement.

Vous pouvez également accéder à votre compte sur l'application mobile d'Ally pour obtenir des cotations et effectuer des transactions. La banque directe est également largement reconnue pour son excellent service client et ses fonctionnalités de banque digitale évolutives, et vous pouvez transférer rapidement de l'argent de votre compte bancaire vers votre compte de placement.

Il propose également un centre de ressources avec un contenu utile écrit d'une manière plus agréable que la plupart - pensez à des titres comme "Ce que les fonds communs de placement et la pizza ont en commun, " par exemple.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Bord Merrill

Sans investissement minimum, Merrill Edge de Bank of America est une autre bonne option pour les investisseurs débutants, en particulier si vous êtes un client de Bank of America. En tant que client de la banque, vous aurez un accès immédiat aux transferts d'argent sur votre compte de courtage, et vous pourrez accéder à un conseiller Merrill à plus de 2, 000 succursales de Bank of America.

L'expérience mobile intégrée de Merrill Edge vous permet d'effectuer des paiements par carte de crédit et d'effectuer des transactions, en supposant que vous êtes un client bancaire et un investisseur.

Merrill Edge fournit également de nombreuses recherches pour vous aider à prendre des décisions commerciales et une multitude de supports pédagogiques peuvent vous aider à vous familiariser avec l'investissement.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Robin des Bois

Robinhood est l'enfant d'affiche pour les perturbateurs fintech, et la croissance du nombre d'abonnés a été fulgurante, surtout quand il était parmi les seuls courtiers à proposer des transactions gratuites. Ce courtier mobile a fait du trading par téléphone son standard, et son application conserve cette fonctionnalité simple.

Si vous venez de commencer, Robinhood vous donnera un accès immédiat jusqu'à 1 $, 000 lorsque vous effectuez un dépôt, vous pouvez donc commencer à trader immédiatement. Bien que les fonctionnalités de base de l'application n'incluent pas beaucoup de recherche ou de matériel pédagogique, vous pouvez opter pour Robinhood Gold (à 5 $ par mois) et recevoir des rapports Morningstar le 1, 700 entreprises ainsi que le trading sur marge.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Charles Schwab

Charles Schwab est le courtier à escompte d'origine et il a facilement fait le saut vers le courtier en ligne. Schwab est aussi convivial que possible pour les investisseurs, et offre une gamme complète de fonctionnalités, qui vous aidera à passer de novice à investisseur confiant.

Schwab propose des rapports de stock, Rapports Morningstar et nouvelles de Reuters, tandis que le filtre ETF du courtier vous aidera à rechercher un fonds gagnant. Schwab fournit également un excellent matériel pédagogique pour les débutants, vous serez ainsi en mesure d'apprendre tous les principes fondamentaux d'un bon investissement.

Une application mobile complète vous permet de faire pratiquement tout ce que vous pouvez faire sur la plate-forme de bureau. Également une fonctionnalité intéressante pour les débutants :vous pouvez recevoir jusqu'à 1 $, 000 bonus avec un dépôt éligible et un code de parrainage d'un ami.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Fidelity Investments

Fidelity est peut-être le courtier le plus convivial pour les investisseurs, ce qui en fait un excellent choix pour les débutants. Ce courtier offre tout et le fait à un niveau élevé, avec un service client remarquable, trop, surtout par téléphone, où vous pouvez obtenir une réponse à votre question détaillée en quelques secondes.

Les ressources de recherche ici sont profondes, avec une variété de rapports disponibles. Vous obtiendrez toutes les bases sur la façon d'investir intelligemment et bien plus encore. Vous pouvez assister à des webinaires ou visionner des webinaires enregistrés qui couvrent presque tous les domaines de l'investissement, vous serez donc informé en un rien de temps.

Le site de Fidelity est facile à naviguer, et vous trouverez rapidement ce que vous cherchez sans trop de problèmes.

• Coût par action/échange d'ETF : 0 $
• Solde minimum pour ouvrir un compte : 0 $

Autres options :meilleurs robots-conseillers

Si le démarrage est encore trop intimidant et que vous souhaitez une option à faible coût qui gère un portefeuille d'investissements pour vous, alors un robot-conseiller est une excellente option. Un robo-conseiller créera un portefeuille en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel, et vous paierez des frais peu élevés en fonction du montant que vous avez sur le compte. Et cela ne prend encore que quelques minutes pour commencer.

Betterment et Wealthfront sont deux des plus grands robo-conseillers indépendants.

Comment fonctionnent les comptes de courtage

Les comptes de courtage vous permettent d'acheter des titres tels que des actions, obligations et les FNB et sont un excellent moyen d'économiser en vue de vos objectifs financiers. Un compte de courtage peut être utilisé pour épargner et investir pour un objectif financier spécifique tel que payer les études d'un enfant, ou il peut simplement être utilisé pour créer de la richesse au fil du temps. Les comptes de courtage sont également généralement dotés d'un certain nombre de fonctionnalités supplémentaires, telles que l'accès aux rapports de recherche et à d'autres outils.

Contrairement aux comptes de retraite, vous pourrez accéder à tout moment à votre argent sur un compte de courtage, mais devra probablement des impôts sur les gains sur vos investissements, en fonction de vos revenus.

Avez-vous besoin de beaucoup d'argent pour utiliser un courtier?

La bonne nouvelle pour les investisseurs de nos jours :il n'a jamais été aussi simple et moins cher de commencer à investir. En réalité, la baisse des frais a rendu les courtiers en ligne plus conviviaux que jamais pour les investisseurs. Vous n'aurez donc pas besoin de beaucoup d'argent pour commencer votre parcours d'investissement.

Pratiquement toutes les grandes maisons de courtage en ligne vous permettent de démarrer sans minimum de compte, vous pouvez donc commencer avec 5 $ ou 500 $. Il est également facile de trouver un courtier qui propose des transactions sans commission sur actions et ETF (et parfois sur des options), vous n'accumulerez donc pas de frais lors de l'achat ou de la vente. Sans commission, vous pouvez investir des sommes minimes et tout investir dans vos titres.

Les seuls frais courants que les courtiers facturent systématiquement sont des « frais de transfert » si vous souhaitez transférer des titres vers un autre compte. Et vous ne paierez que si vous effectuez un transfert de titres, mais vous ne paierez aucun transfert en espèces.

Pour ces raisons, il n'a jamais été moins cher pour les investisseurs de commencer à investir sur le marché.

Mon argent est-il en sécurité sur un compte de courtage ?

Vous connaissez peut-être la Federal Deposit Insurance Corporation, ou FDIC, et qu'il protège les dépôts détenus dans les banques assurées par la FDIC en cas de faillite d'une banque.

Une protection similaire existe pour les comptes de courtage par le biais de la Securities Investor Protection Corporation, ou SIPC, une organisation à but non lucratif créée en 1970 par une loi fédérale. La SIPC protège les clients des courtiers membres de la SIPC en cas de défaillance de l'entreprise. Les clients sont couverts jusqu'à 500 $, 000 pour tous les comptes d'une même institution, incluant un maximum de 250 $, 000 pour les liquidités non investies.

Il est important de noter que le SIPC ne vous protège pas des pertes de placement, mais plutôt seulement si votre société de courtage échoue financièrement. Ne vous attendez donc pas à un renflouement si vous voyez la valeur de vos actions ou obligations baisser.

Comment retirer de l'argent d'un courtier en valeurs mobilières

Oui, contrairement aux comptes de retraite tels que 401 (k) ou IRA, les comptes de courtage n'ont pas d'âge limite pour retirer votre argent. Vous pourrez accéder à votre argent dans un compte de courtage quand vous le souhaitez, mais il y a quelques étapes au processus.

D'abord, vous devrez vendre tous les investissements afin d'avoir de l'argent sur votre compte si vous n'aviez pas déjà d'argent non investi. Ensuite, vous devrez transférer l'argent sur votre compte bancaire, ce qui prend généralement quelques jours. Si vous savez le jour où vous aurez besoin d'argent, il est préférable de planifier à l'avance et de commencer le processus quelques jours plus tôt. Vous pouvez également demander un contrôle physique à votre courtier, mais cela augmenterait probablement le temps qu'il faut pour mettre l'argent entre vos mains. Gardez à l'esprit que l'argent dont vous avez besoin bientôt ne devrait pas être investi dans des actifs à long terme tels que des actions en premier lieu.

Quelle est la différence entre une maison de courtage à escompte et une maison de courtage à service complet?

Les courtiers à escompte sont de plus en plus des courtiers en ligne qui offrent aux investisseurs la possibilité d'acheter et de vendre des titres à peu ou pas de frais. Un courtier de plein exercice permet également aux clients de négocier des titres, mais offrira également des conseils sur les titres à acheter et peut agir davantage comme un conseiller financier. Ce niveau accru de service et d'attention s'accompagne généralement d'un coût plus élevé, soit sous la forme de commissions sur les transactions ou d'une redevance annuelle. Vous aurez peut-être besoin d'une plus grande somme d'argent pour attirer l'attention d'un courtier à service complet, alors que les courtiers à escompte n'ont généralement pas de minimum de compte.

Les courtiers à escompte ont tendance à être l'option la moins chère, mais vous devrez adopter une approche plus pratique de vos investissements, car vous serez la principale personne qui les supervisera.

De quelles autres ressources avez-vous besoin ?

Bien que le coût soit un facteur important dans le choix d'une maison de courtage, vous voudrez également considérer d'autres traits qui peuvent améliorer votre expérience, tel que:

• Recherche: Combien de recherche le courtier propose-t-il ? S'agit-il de travaux internes ou de tiers ? Avez-vous besoin de recherches sur des actions individuelles ou recherchez-vous des fonds?
• Éducation: De nombreux courtiers offrent une tonne de ressources éducatives afin que vous puissiez comprendre comment investir efficacement. De nombreux courtiers proposent des articles et des webinaires sur l'utilisation de leurs produits et outils avancés, surtout si vous cherchez à trader plus souvent.
• Simulateurs de trading : Certains courtiers proposent des simulateurs de trading qui vous donnent une liasse d'argent virtuel et vous permettent d'utiliser le simulateur pour essayer leur plateforme et tester vos compétences.
• Service client: Si vous débutez, vous pouvez avoir beaucoup de questions, un bon support client peut donc être vital. Vérifiez la disponibilité d'un courtier et voyez s'il correspond à vos besoins.
• Application mobile: Si vous cherchez à trader via mobile, vous voudrez peut-être d'abord jeter un coup d'œil à l'application du courtier. Alors que certains courtiers privilégient le mobile et sont connus pour la qualité de leur application, presque tous les principaux courtiers en ligne proposent une application qui peut faire le travail.

Ce sont quelques-unes des principales caractéristiques que vous voudrez prendre en compte, mais vous pouvez avoir d'autres fonctionnalités « indispensables » en fonction de vos besoins.