Vous essayez de déterminer quelles crypto-monnaies surveiller ? Voici les principales catégories

Quelle que soit la qualification d'une personne, personne ne peut prédire le marché. Mais ce que vous pouvez faire, c'est apprendre à repérer les tendances. Il vous suffit de garder ces tendances en perspective, en particulier dans le domaine de la cryptographie, où une volatilité accrue rend presque impossible la détection précise des tendances. Cependant, là où les tendances sont particulièrement utiles, c'est pour déterminer dans quels types de pièces vous pourriez vouloir investir. À partir de là, cependant ? Tu es tout seul. Voici notre liste des plus grands types de devises que vous voudrez peut-être connaître.

Bitcoins

La crypto OG a toujours été pertinente. Lancé en 2009, c'était la crypto-monnaie originale et commande une capitalisation boursière proche d'un billion de dollars (au-dessus, dans un bon jour). Cela en fait la meilleure crypto par capitalisation boursière et la crypto-monnaie la plus précieuse. Un crash de Bitcoin peut déclencher un crash en cascade dans d'autres pièces, rendu beaucoup plus net par les commerçants à effet de levier et les vendeurs de panique. En conséquence, une hausse du prix du Bitcoin a eu tendance à entraîner d'autres pièces numériques avec elle.

Il y a beaucoup de choses à savoir avec Bitcoin. Le premier est sa domination décroissante sur le marché des crypto-monnaies, ce qui, d'une manière détournée, signale que l'importance de Bitcoin sur le marché global des crypto-monnaies pourrait diminuer. Malgré cela, Bitcoin est toujours la pièce la plus populaire par capitalisation boursière, et c'est beaucoup. Par conséquent, le lancement de plusieurs fonds négociés en bourse à terme sur Bitcoin aux États-Unis en 2021 a été très bénéfique pour l'ensemble du marché de la cryptographie, car il a permis aux investisseurs institutionnels d'obtenir une exposition indirecte à Bitcoin. Un ETF au comptant – un ETF qui permet aux gens de négocier le prix actuel de Bitcoin directement sur le marché boursier (plutôt que de le négocier par le biais de contrats à terme dérivés) – aux États-Unis refaçonnerait probablement le marché une fois de plus. Cela dit, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a reporté ses décisions sur plusieurs ETF majeurs jusqu'au (au moins) printemps 2022.

Une préoccupation particulière pour les investisseurs institutionnels est de savoir si Grayscale convertira son énorme fiducie Bitcoin en un ETF. En l'absence d'ETF au comptant Bitcoin aux États-Unis, Grayscale n'a pas été en mesure de convertir ses 29 milliards de dollars de Bitcoin en ETF. Ce Bitcoin pourrait être jeté sur le marché si Grayscale convertit sa confiance en un ETF.

Pendant des années, les investisseurs ont empilé de l'argent dans la fiducie, puis Grayscale en a vendu des actions en bourse. Jusqu'au lancement des ETF à terme Bitcoin aux États-Unis, le Grayscale Bitcoin Trust était le moyen le plus simple pour les investisseurs institutionnels de s'exposer à Bitcoin, ou pour les investisseurs particuliers d'investir dans Bitcoin à partir de comptes à l'abri de l'impôt, comme les comptes de retraite. Il a connu un succès retentissant et détient environ 29 milliards de dollars en Bitcoin (le montant exact dépend du prix du Bitcoin), dont une grande partie provient d'énormes fonds spéculatifs et de prêteurs.

Alors qu'il était généralement plus cher d'acheter du Bitcoin via la fiducie de Grayscale - les actions de la fiducie se négociaient avec une prime par rapport au prix du Bitcoin - pendant la majeure partie de 2021, les actions se négociaient avec une décote.

En raison d'un vide juridique, les investisseurs ont du mal à racheter leurs actions contre Bitcoin. Grayscale pourrait essayer de résoudre ce problème, mais Ryan Selkis de Messari prédit que Grayscale est peu incité à travailler pour permettre aux investisseurs de racheter leurs actions contre Bitcoin, car la société perçoit des frais de gestion de 2% sur les avoirs. Beaucoup d'argent est donc susceptible de rester dans la fiducie pour le moment. Cela signifie que lorsque des rachats à grande échelle sont possibles, que ce soit via un ETF Bitcoin ou via une mise à jour de leur structure de gouvernance, une grande quantité de Bitcoin pourrait soudainement réintégrer le marché.

Bitcoin est également remarquable pour être utilisé comme monnaie légale au Salvador; le président du pays, Nayib Bukele, a introduit cette loi en 2021. L'introduction n'a pas été sans controverse :il existe des preuves inégales que les gens utilisent réellement Bitcoin, et certaines personnes pensent que la décision de Bukele de forcer Bitcoin sur sa population est en contradiction avec l'éthique décentralisée de Bitcoin.

Néanmoins, des pays comme Gibraltar, El Salvador, Singapour, le Japon et le Portugal, ainsi que des juridictions comme le Wyoming et Miami, ouvrent leurs portes aux sociétés de cryptographie, les attirant avec des politiques telles que des impôts bas, des investissements étrangers directs faciles et peu de visas. obstacles. D'autres politiques pro-Bitcoin pourraient bientôt suivre, mais il en va de même pour les répressions de pays qui considèrent le Bitcoin de manière défavorable, comme la Chine.

Si vous interrogez les gens sur l'avenir du prix de Bitcoin, vous recevrez des réponses couvrant tout le spectre. Certaines personnes pensent qu'il va s'effondrer complètement :comme l'a écrit la critique de cryptographie Amy Castor dans sa newsletter, « Plus ça monte, plus ça doit tomber. La question n'est pas de savoir si la crypto va plonger, mais quand. Pendant ce temps, QCP Capital, un fonds spéculatif crypto singapourien, prédit que les gains de Bitcoin seront plafonnés par le resserrement des taux d'intérêt de la Réserve fédérale. Certaines personnes pensent que Bitcoin va complètement planter. À l'inverse, Fairlead Strategies a déclaré à Bloomberg :"Nous sommes optimistes pour le Bitcoin à long terme, sur la base de nos jauges de suivi des tendances à long terme."

Ethereum et la bataille pour la prochaine blockchain de contrats intelligents

Depuis janvier 2022, Ethereum est la plus grande blockchain compatible avec les contrats intelligents. Sa pièce est la deuxième plus grande parmi toutes les crypto-monnaies et elle domine le secteur financier décentralisé. Cela dit, les frais élevés et les vitesses lentes ont déclenché une guerre pour la prochaine blockchain populaire compatible avec les contrats intelligents. Les contrats intelligents alimentent les applications décentralisées, et bon nombre des jetons de ces applications promettent d'être le prochain grand crypto.

Les développeurs travaillent dur sur une mise à niveau de la blockchain qui fera passer Ethereum d'une chaîne de preuve de travail (comme Bitcoin) à une chaîne de preuve de participation, qui permet à ceux qui ont le plus de pièces de valider les transactions au lieu de celles avec le ordinateurs les plus puissants. Cependant, la mise à niveau est encore loin de sa forme finale et le travail a été lent.

En attendant, plusieurs blockchains rivales veulent faire tomber Ethereum de son piédestal. Solana, Binance Smart Chain et Avalanche sont trois blockchains rivales de couche 1, ainsi appelées parce qu'elles sont la tranche inférieure d'un réseau de blockchain, en dessous des applications et des boosts de vitesse. Ces blockchains ont pris de l'importance en 2021, leurs pièces natives augmentant de centaines, voire de milliers de points de pourcentage. C'est parce qu'ils sont très rapides et peu coûteux à utiliser.

Cela dit, certains développeurs pensent que s'appuyer sur Ethereum est la bonne voie à suivre. Les solutions dites de mise à l'échelle rendent Ethereum plus rapide et moins cher à utiliser, généralement en effectuant une partie du travail de calcul de la blockchain Ethereum ailleurs. Le jeton de Polygon, appelé MATIC, est l'une des solutions de mise à l'échelle Ethereum les plus populaires, et il a gagné en popularité après être devenu un moyen populaire d'effectuer des transactions sur Ethereum à une fraction du coût. C'est un peu encombrant - si vous voulez l'utiliser comme solution de mise à l'échelle pour Ethereum, vous devez envoyer vos fonds à Polygon, puis y faire vos affaires avant de retourner à Ethereum - mais c'est une alternative populaire aux transactions directement sur Ethereum. D'autres solutions de mise à l'échelle, comme Arbitrum et Optimism, sont devenues populaires en 2021, bien qu'aucune des deux n'ait de pièces. Boba et Loopring, des solutions plus évolutives, le font. Loopring a notamment pris de la valeur en 2021. Boba s'est écrasé peu de temps après son lancement.

D'autres pensent que l'avenir est multi-chaînes. Oubliez de vous appuyer sur Ethereum, disent certains, ce dont le marché a besoin, c'est d'une plus grande interopérabilité. Dans l'état actuel des choses, Solana ne peut pas facilement fonctionner avec Ethereum, et Ethereum n'est pas compatible avec Bitcoin, etc. Certains projets de blockchain font face à ce projet de front avec des ponts, comme c'est le cas avec Polygon. Mais d'autres, y compris des projets comme Cosmos et Polkadot, sont tellement interopérables qu'ils laissent les applications de contrats intelligents s'exécuter sur leurs propres chaînes de blocs indépendantes. ATOM et CRO, deux pièces Cosmos populaires, sont intéressantes, tout comme DOT et tous les jetons des parachains qui fonctionnent sur Polkadot, un autre écosystème de blockchain qui privilégie l'interopérabilité par-dessus tout.

Stablecoins

De nombreux régulateurs, au premier rang desquels la Securities and Exchange Commission des États-Unis, veulent sévir contre les stablecoins. Gary Gensler, le chef de la SEC, a déclaré ces pièces, dont la plupart suivent la valeur du dollar américain mais sont imprimées par des sociétés privées ou frappées par des pièces stables, ne sont pas différentes des "jetons de poker au casino".

En effet, des entreprises comme Centre, qui frappe l'USDC, et Tether, qui frappe l'USDT (également connu sous le nom de Tether), retiennent souvent des informations sur la façon dont elles gèrent leurs vastes réserves de dollars américains, tout en frappant régulièrement des milliards de dollars de nouvelles pièces. Cette opacité préoccupe les régulateurs pour deux raisons.

Premièrement, des entreprises comme Tether ont raconté des mensonges sur leurs avoirs ; une enquête du procureur général de New York sur Tether a révélé que les pièces n'étaient, pendant longtemps, pas entièrement garanties par des dollars américains. Deuxièmement, la Réserve fédérale utilise la politique monétaire pour déterminer l'offre de dollars américains. Les monnaies gérées par le secteur privé sapent sa capacité à le faire et, si elles continuent de croître, elles pourraient remplacer l'autorité des régulateurs pour contrôler l'économie. Certaines personnes pensent que c'est bien, étant donné le rythme auquel la Fed imprime de l'argent; cependant, les banquiers centraux ne partagent pas cette opinion. L'administration Biden a suggéré que les pièces stables soient réglementées comme les banques, ce qui nécessiterait une plus grande surveillance de leurs avoirs et, potentiellement, protégerait les investisseurs contre des scénarios de type catastrophe.

La montée des stablecoins algorithmiques est une préoccupation distincte, mais non moins intéressante. Au lieu d'être émis par des sociétés privées, ceux-ci sont, dans une plus ou moins grande mesure, soutenus par des jetons volatils. Leurs modes de fonctionnement diffèrent, mais généralement l'idée est que vous avez deux jetons, dont l'un est volatil et l'autre stable, et le protocole frappe et détruit ces jetons volatils (ou les achète et les vend sur le marché) pour garder l'actif stable lié à son ancrage.

Alors que certains de ces jetons ne fonctionnent tout simplement pas, d'autres se sont révélés remarquablement résistants. Un, en particulier, se démarque:DAI, qui a résisté au crash flash inspiré du COVID 2020 (bien qu'en sacrifiant une partie de sa décentralisation pendant plus d'un an).

Une inquiétude concernant les modèles décentralisés – et cela inclut OlympusDAO, Frax et d'autres – est ce qui peut arriver en cas de crash économique. S'il s'avère que les investisseurs paniquent et vendent le jeton volatil, le stablecoin pourrait s'effondrer et être projeté de son ancrage dans une spirale de la mort - c'est arrivé à LUNA et à son jeton sœur, Terra USD, qui ont vu leur valeur plonger en mai. 2022. Cela rend le résultat et le potentiel de ces pièces très incertains.

Lancements aériens

Les jetons Airdropped sont des jetons donnés aux premiers investisseurs dans un protocole. Les parachutages populaires incluent Uniswap, Ethereum Name System, Loot et SOS (donné aux utilisateurs d'OpenSea). L'idée est que les protocoles récompensent tous ceux qui y ont cru dès leur conception en émettant des jetons gratuits aux premiers utilisateurs, puis en utilisant ces jetons comme épine dorsale d'un système de gouvernance décentralisé. Tous ces jetons ne sont pas officiellement liés au projet, mais certains, comme les jetons SOS d'OpenSea et les jetons AGLD de Loot, ont néanmoins décollé et sont devenus la dernière crypto-monnaie la plus en vogue. C'est devenu un jeu (lucratif) parmi les investisseurs pour essayer de déterminer quel protocole ou quelle entreprise lancera ensuite des jetons.

Foire aux questions

Il existe plusieurs crypto-monnaies qui ont considérablement augmenté leur capitalisation boursière en 2021, notamment Avalanche, Polygon et Solana. Mais le marché de la cryptographie est très volatil et différentes crypto-monnaies fonctionnent bien à des moments différents. Une façon de maîtriser les crypto-monnaies les plus performantes, ou du moins les cryptos à venir, est de faire des recherches sur l'industrie des crypto-monnaies. En utilisant des informations impartiales, vous pouvez avoir une idée des tendances susceptibles de progresser et des pièces attachées à ces tendances. À partir de là, il est possible de déterminer la crypto avec le plus de potentiel.

Par capitalisation boursière, les dix plus grandes crypto-monnaies sont (dans l'ordre, à partir de cet instant en janvier 2022, au moins) :Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Tether, Solana, USDC, Cardano, XRP, Terra et Polkadot.

N'oubliez pas qu'il s'agit d'un marché très volatil, où il est possible de perdre tout votre argent en cas de chute du marché. Ce ne sont pas forcément des listes de bons cryptos à acheter ! Les crypto-monnaies sont très expérimentales et leurs marchés contiennent de nombreux commerçants à effet de levier. Tenez-vous toujours à des bourses réputées ou à des maisons de courtage enregistrées. N’investissez pas dans quelque chose que vous ne comprenez pas et n’investissez pas plus d’argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre.