Crypto-monnaies les plus importantes autres que Bitcoin

Bitcoin a été la première crypto-monnaie, et beaucoup de gens pensent encore que c'est la plus importante. Créé en 2008 par un développeur pseudonyme appelé Satoshi Nakamoto, il est né des cendres du krach financier et est devenu un actif d'un billion de dollars un peu plus d'une décennie plus tard.

Personne ne contesterait l'importance de Bitcoin pour perturber le système financier, pour le meilleur ou pour le pire. Il a popularisé les technologies décentralisées et engendré tout un réseau de monnaies numériques basées sur la blockchain et basées sur la sécurité distribuée.

Mais plus d'une décennie plus tard, certains commerçants ne considèrent peut-être plus le Bitcoin comme la meilleure crypto-monnaie. Les prochaines grandes crypto-monnaies sont plus rapides que Bitcoin, prennent en charge plus d'applications, sont plus écologiques et ouvrent de nouveaux cas d'utilisation pour la finance décentralisée. Dans cet article, nous discuterons des différents types de crypto-monnaies et de leur importance.

Éthereum

Ethereum est la deuxième plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière et, au 6 décembre 2021, elle dominait 21 % du marché (Bitcoin représente environ 40 % du marché de la cryptographie de 2 200 milliards de dollars, selon un graphique sur CoinMarketCap).

Ethereum a été lancé en 2015 par une équipe de développeurs de logiciels dirigée par Vitalik Buterin. Il a introduit des contrats intelligents, ou des contrats financiers auto-exécutoires, dans les crypto-monnaies. Si Bitcoin était un vieux téléphone à cadran qui pouvait recevoir et passer des appels, Ethereum était l'iPhone, introduisant les utilisateurs à un réseau d'applications décentralisées. Ces applications détiennent désormais 116 milliards de dollars de fonds clients [précis au 25 janvier 2022], contre environ 630 millions de dollars au début de 2020, selon DeFi Llama. La prochaine blockchain de contrats intelligents, Binance Smart Chain, détient environ 11,99 milliards de dollars. La devise native d'Ethereum, Ether (ou ETH), a augmenté d'environ 10 fois sa valeur entre août 2020 et mars 2021.

Les rivaux d'Ethereum

Ethereum a ses inconvénients. Les transactions peuvent coûter des centaines de dollars lors d'une journée particulièrement encombrée, ce qui signifie que seuls les riches peuvent jouer avec les protocoles DeFi, et les transactions prennent également plusieurs minutes. Une mise à niveau vers Ethereum, appelée Ethereum 2.0., est en cours, mais il faudra probablement plusieurs années avant qu'elle ne soit vraiment opérationnelle.

Cependant, d'autres cryptos prometteurs sont déjà beaucoup moins chers et plus rapides qu'Ethereum, et ils prétendent également pouvoir évoluer. Certaines personnes pensent que ces types de crypto-monnaies prospéreront lors du prochain boom de la cryptographie.

Solana

Solana est l'un des plus grands concurrents d'Ethereum. Il utilise la « preuve de l'historique » pour valider les transactions ; chaque nœud du réseau vérifie les transactions selon une horloge cryptographique sur laquelle tout le monde sur le réseau est d'accord.

Le résultat est que les transactions sont quasi instantanées et coûtent une fraction de dollar, ce qui signifie que tout le monde peut accéder aux protocoles de financement décentralisés, aux NFT et aux échanges décentralisés basés sur Solana. La pièce a été lancée en 2020 et a explosé à la mi-2021 (les gens l'appelaient "Solana Summer"). Au 25 janvier 2022, , la pièce est devenue la septième plus grande crypto-monnaie avec une capitalisation boursière de 28,6 milliards de dollars.

Avalanche

Comme Solana, Avalanche est plus rapide et moins cher qu'Ethereum. Son architecture est assez différente de celle de Solana et d'Ethereum. Il utilise trois chaînes - X, P et C - pour accélérer les transactions. Le X utilise le protocole de consensus pour gérer les actifs frappés à l'aide d'Avalanche. La chaîne C gère les contrats intelligents. Et la chaîne P coordonne les validateurs qui confirment les transactions. La pièce native du projet, AVAX, est la 12e plus grande crypto-monnaie avec une capitalisation boursière de 15,7 milliards de dollars.

Cardano

Cardano est une blockchain de contrats intelligents dirigée par Charles Hoskinson, PDG d'une société de développement de logiciels appelée Input Output Hong Kong (IOHK). C'est une blockchain rapide et bon marché qui prend en charge les applications décentralisées. L'une de ses principales innovations consiste à utiliser un panel d'universitaires pour évaluer par les pairs les mises à jour de sa blockchain. Cela vise à garantir que toutes les mises à niveau du réseau ont un sens et ne sont pas simplement poussées par les personnes ayant le plus de pièces sur le réseau. La devise native de Cardano s'appelle ADA, et c'est la sixième plus grande crypto-monnaie avec une capitalisation boursière de 34 milliards de dollars.

Fantôme

Fantom est encore un autre soi-disant tueur d'Ethereum. Comme Hedera Hashgraph, il utilise ce qu'on appelle un graphe acyclique dirigé, qui exprime toutes les transactions dans un graphe et que tout le monde les valide en même temps. La pièce de monnaie de Fantom, FTM, a une capitalisation boursière de 3 milliards de dollars, ce qui signifie qu'elle n'est pas aussi importante que Cardano, Avalanche ou Solana.

Chaîne intelligente Binance

Binance Smart Chain est un réseau de crypto-monnaie qui rivalise avec Ethereum. Il s'agit techniquement de deux chaînes, l'une s'appelle Binance Chain et agit comme une sorte de couche de règlement. Binance Smart Chain, le nom sous lequel tout ce réseau est désigné ces jours-ci, est la blockchain compatible avec les contrats intelligents qui alimente toute une série d'applications décentralisées.

Binance Smart Chain est propulsé par BNB (également connu sous le nom de Binance Coin), une crypto-monnaie qui vous permet également d'accéder à des remises sur Binance, l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaie au monde.

Comme d'autres "tueurs d'Ethereum", la plupart des applications décentralisées sur BSC sont similaires à celles proposées par Ethereum lui-même. PancakeSwap remplace le populaire échange décentralisé d'Ethereum, Uniswap, par exemple.

Stablecoins

Les Stablecoins font partie des pièces les plus importantes sur le marché des crypto-monnaies. La plupart des grands, comme l'USDC, l'USDT, le DAI et le tUSD sont indexés sur le dollar américain, la plus grande devise du monde. D'autres sont liés à d'autres actifs, comme l'or, l'argent ou les actions, ou des versions de pièces qui fonctionnent sur d'autres blockchains, comme WBTC, un jeton Ethereum qui est lié à la valeur de Bitcoin.

Ces pièces sont massives. Tether est la troisième plus grande pièce sur le marché, au 25 janvier 2022, avec une capitalisation boursière de 78 milliards de dollars. L'USDC est la cinquième pièce la plus importante, avec une capitalisation boursière de 48,2 milliards de dollars.

Les pièces stables peuvent être utiles car elles permettent aux traders de détenir de l'argent dans des crypto-monnaies sans s'exposer au risque de change et à la volatilité d'une crypto particulière.

Les pièces stables sont également très controversées. Les régulateurs du monde entier les ont souvent qualifiés de menace pour la stabilité financière mondiale. Cela s'explique en partie par le fait que les pièces stables ne sont pas réglementées et que leur adossement au dollar américain est fréquemment contesté.

De nombreuses personnes, y compris le procureur général de l'État de New York, ont affirmé qu'il n'y avait pas beaucoup de preuves à l'affirmation de Tether selon laquelle ses pièces étaient garanties par des dollars américains ou des équivalents de trésorerie raisonnables. Tether indique des audits réguliers, mais les gens disent que ces audits ne contiennent pas d'informations importantes, comme les noms des sociétés dont Tether détient le papier commercial. Les banques centrales, ce n'est peut-être pas une surprise, deviennent très anxieuses à propos de l'argent sous contrôle privé.

Il peut également y avoir des préoccupations plus larges concernant les pièces stables. En 2019, Facebook/Meta a annoncé Libra/Diem, un stablecoin à venir (et très retardé) qui serait rattaché à une variété de paniers déterminés par un petit nombre de très grandes entreprises, dont Uber, Spotify et Lyft. Cela a suscité de nombreuses critiques. L'eurodéputé allemand Markus Ferber a fait valoir que le projet pourrait devenir une «banque fantôme» exploitée par des entreprises privées plutôt que par une bonne gouvernance. De nombreuses grandes entreprises, dont Mastercard, ont abandonné Libra/Diem après le contrecoup réglementaire.

Jetons DeFi

Les pièces de monnaie de la finance décentralisée alimentent les protocoles financiers non dépositaires, qui contrôlent des centaines de milliards de dollars. Les cas d'utilisation incluent les échanges décentralisés, les protocoles de prêt, les ETF décentralisés, les protocoles de prédiction (jeu) et les robots-conseillers. La plupart des projets de financement décentralisés ont leurs propres crypto-monnaies, appelées jetons de gouvernance. Les exemples incluent les jetons éponymes de 1 pouce, Aave, Compound, Uniswap, Curve, yearn.finance et Maker.

Ces jetons de gouvernance remplissent plusieurs objectifs. Le premier est d'inciter les gens à utiliser les protocoles. Souvent, ils sont gagnés pour avoir promis des fonds dans le protocole, comme investir votre argent dans une ferme de rendement sur Yearn Finance ou en fournissant des liquidités à Uniswap, un échange décentralisé. Deuxièmement, les jetons sont également, comme leur nom l'indique, utilisés pour la gouvernance au sein du DAO d'un protocole, ou organisation autonome décentralisée. Cela permet aux gens de voter sur les paramètres selon lesquels le protocole fonctionne, et détenir beaucoup de ces jetons signifie que vous pouvez exercer une énorme influence.

Pièces de confidentialité

Les pièces de confidentialité sont des crypto-monnaies qui masquent le flux d'argent pour protéger votre identité. Les exemples populaires incluent Monero, Dash et ZCash. Celles-ci contrastent fortement avec un réseau comme Bitcoin ou Ethereum. Ces réseaux sont pseudonymes, ce qui signifie que vous pouvez rechercher n'importe quel portefeuille et vérifier comment il a dépensé son argent, mais vous ne savez pas à qui appartient le portefeuille (à moins que cette personne ne révèle qu'elle contrôle l'adresse). En comparaison, les pièces de confidentialité comme Monero cachent les données sur les pièces envoyées sur le réseau, ce qui signifie que vous ne pouvez pas déterminer quel portefeuille a envoyé de l'argent à un autre sur un explorateur de blockchain (un site qui répertorie toutes les transactions de blockchain jamais effectuées).

Les pièces de confidentialité sont très controversées, et pour cause :certains marchés noirs en ligne n'acceptent les pièces de confidentialité que pour protéger l'identité des personnes qui les utilisent. Les défenseurs des pièces de monnaie privées soutiennent que la vie privée mérite d'être protégée, même si cela signifie que les mauvais acteurs pourraient bénéficier de ces technologies.

NFT

Les NFT, ou jetons non fongibles, ne fonctionnent pas comme Ethereum ou Bitcoin. Au lieu de cela, ce sont des pièces uniques en leur genre qui ne peuvent pas être reproduites. C'est pourquoi ils sont appelés non fongibles, car, contrairement à l'argent ordinaire, chacun se distingue du dernier. Les projets populaires incluent Axie Infinity, CryptoPunks et le Bored Ape Yacht Club. Axie Infinity est un jeu de combat de monstres inspiré de Pokémon qui tourne autour des NFT, et CryptoPunks et le Bored Ape Yacht Club sont les collections les plus réussies de NFT qui fonctionnent comme des images de profil. Ensemble, ils ont généré plus de 5 milliards de dollars de ventes. Vous pouvez échanger des NFT sur des marchés tels que OpenSea, Rarible et SupeRare.

Les NFT ne sont pas seulement une question d'art, et la technologie peut être appliquée à tout ce qui nécessite une propriété basée sur la blockchain. Certains, comme ceux de Decentraland ou The Sandbox, représentent des revendications sur des objets du jeu, comme des biens immobiliers virtuels ou des costumes. Ceux du service de noms Ethereum ou des domaines imparables représentent des droits de propriété sur des noms de domaine résistants à la censure. La collection de VeeFriends NFT de Gary Vaynerchuck fonctionne comme un ticket pour ses conférences en personne.

Pièces de mème

Beaucoup de gens contesteraient l'importance des pièces meme, mais elles font partie intégrante du marché de la cryptographie. Dogecoin (DOGE), une pièce qui ne fait guère que porter le nom d'un Shiba Inu, avait autrefois une capitalisation boursière d'environ 90 milliards de dollars. Shiba Inu (SHIB), une pièce qui a innové sur Dogecoin en offrant des services financiers décentralisés, a déjà atteint 41 milliards de dollars. De nombreuses pièces meme sont des dérivés de Dogecoin :Floki Inu et CateCoin en sont d'autres exemples.

La plupart des pièces de mème sont flash-in-the-pans :Rendez-vous sur CoinMarketCap et découvrez quelle pièce a explosé de 10 000 % au cours de la dernière heure, et il y a de fortes chances qu'il s'agisse d'une pièce de mème nouvellement lancée. L'heure suivante, cette pièce pourrait bien s'effondrer, pour ne plus jamais remonter.

Alors pourquoi les pièces de mème sont-elles si importantes ? C'est parce que les crypto-monnaies ont rendu si facile la financiarisation de presque tout :vous pouvez transformer un JPEG en NFT en un clic, copier une ferme de rendement et lancer votre propre schéma de Ponzi nommé d'après Elon Musk, ou vous accrocher à l'engouement pour Dogecoin. Tout ce qui peut être nommé peut être vendu, et en crypto, il y a souvent des acheteurs volontaires prêts à jeter de l'argent dans le battage médiatique.

Foire aux questions

Il est difficile de déterminer quelle crypto-monnaie a un avenir. Lorsque vous recherchez une pièce de monnaie, vous pouvez envisager son livre blanc, un essai académique qui expose l'avenir du projet. Vous pourriez considérer sa taille, la réputation de ses bailleurs de fonds et son utilité. Mais choisir la prochaine crypto-monnaie à exploser, c'est un peu comme choisir la prochaine action :c'est un pari sur le succès futur d'un projet. N'oubliez pas que les performances passées n'indiquent pas les performances futures. N'investissez jamais plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre. Et soyez conscient de la volatilité de la crypto.

Il est impossible de déterminer quelle est la meilleure crypto-monnaie à acheter sans construire un modèle précis du futur. Lorsque vous envisagez un investissement dans la cryptographie, il est sage de prendre en compte les différents facteurs qui affectent le marché de la cryptographie, de comprendre la technologie et de vous rappeler que les investissements spéculatifs sont très volatils.

La meilleure façon d'acheter des crypto-monnaies au Canada est de s'inscrire à une bourse réglementée ou à une bourse décentralisée auditée. Une plateforme de trading crypto comme Wealthsimple Crypto propose également des crypto-monnaies.