La FTC met en garde contre la fraude croissante à la crypto-monnaie

Selon un rapport de la Federal Trade Commission (FTC), les escroqueries à la crypto-monnaie se sont considérablement intensifiées au cours des six derniers mois.

Le rapport Cryptocurrency Spotlight de la FTC, publié lundi, a averti que les pertes dues aux escroqueries à la crypto-monnaie ont grimpé en flèche ces derniers mois, triplant presque au quatrième trimestre pour atteindre près de 30 millions de dollars. Les pertes ont dépassé les 50 millions de dollars au premier trimestre 2021, selon la FTC, la perte médiane atteignant 1 900 $, soit une augmentation de 1 000 % par rapport à 2020. 

Les pertes sont inégalement réparties, les consommateurs âgés de 20 à 49 ans étant cinq fois plus susceptibles de déclarer avoir perdu de l'argent à cause d'une escroquerie d'investissement en crypto-monnaie. Ceux entre 20 et 30 ans étaient particulièrement vulnérables, selon le rapport. À l'inverse, les consommateurs âgés de 50 ans et plus étaient moins susceptibles de perdre de l'argent au profit d'escrocs en crypto-monnaie, mais lorsqu'ils le faisaient, la perte médiane était plus élevée, à 3 250 $.

La fraude déguisée en conseils d'investissement est un moyen courant d'attirer des victimes, a averti la FTC. Bon nombre de ces conseils d'investissement sont des stratagèmes de Ponzi qui reposent sur des « investisseurs » attirant plus de personnes, créant de longues chaînes de parrainage.

Une autre raison de l'augmentation des pertes liées à la crypto-monnaie est que d'autres escrocs utilisent la méthode de paiement électronique comme un moyen facile d'escroquer les victimes.

Par exemple, dans le passé, les escrocs amoureux se sont appuyés sur des formes de paiement plus conventionnelles de leurs victimes. Les auteurs d'escroqueries amoureuses demandent souvent de l'argent à la victime pour payer une visite supposée. Au cours des six derniers mois, cependant, 20 % de l'argent perdu par les escrocs amoureux a été envoyé en crypto-monnaie, et de nombreuses victimes ont déclaré qu'elles pensaient investir dans quelque chose sur la recommandation de l'escroc.

Parmi les autres escroqueries aux investissements cryptographiques, citons la fraude « gratuite ». L'escroc se fait passer pour un personnage célèbre ou prend directement le contrôle de son compte et publie un message sur les réseaux sociaux invitant les victimes à envoyer de la crypto-monnaie avec la promesse d'en obtenir davantage en retour.

Selon la FTC, les escrocs se sont fait passer pour Elon Musk, qui a plaidé pour Bitcoin mais a par la suite cessé d'accepter les paiements pour les véhicules Tesla en raison de problèmes de consommation d'énergie. La FTC a déclaré que des escrocs se sont fait passer pour lui pour voler 2 millions de dollars à leurs victimes au cours des six derniers mois.

Se faire passer pour d'autres est un moyen courant de voler de la crypto-monnaie, 14 % des victimes d'escroqueries par imposteur déclarant avoir utilisé la crypto-monnaie comme mode de paiement. Les escrocs ont posté comme échange de crypto-monnaie Coinbase, qui est devenu le premier échange de crypto-monnaie à devenir public à la mi-avril.

Bien que la FTC se concentre sur l'augmentation des pertes de crypto-monnaie au cours des six derniers mois, il convient de noter que les pertes ont également considérablement augmenté au troisième trimestre 2020, lorsqu'elles ont plus que doublé par rapport aux 5 millions de dollars perdus au deuxième trimestre. Cela correspond au début de la pandémie, qui a attiré un grand nombre de nouveaux investisseurs de détail selon l'enquête Charles Schwab du mois dernier.

Le régulateur américain des courtiers, la FINRA, a trouvé la même chose dans son enquête de février. Des investisseurs plus jeunes et moins expérimentés ont afflué vers les marchés, selon une étude.